博彩行业的反洗钱法规

反洗钱合规性在赌博行业中的应用

发布日期：2024年3月27日

类别：iGaming 深入探讨

作者：Matthew Haynes

对于普通人来说，赌博行业可能充满了复杂性和立法问题，尤其是在监管的角度上。事实上，这在多年以来多次被证明是正确的，特别是考虑到存在众多市场和相应的一系列法律。

在赌博行业中，大多数立法的目的是保护消费者，这在大多数情况下也相对成功。在过去的二十年中，在英国和许多欧洲成熟市场中，出现了许多不同的法律，以保护赌徒，特别是防止赌博成瘾。

例如，KYC了解您的客户政策是一种广泛设立的措施，许多主要的在线赌场均采用此政策，帮助赌博运营商跟踪客户的资金来源及玩家是否有成瘾风险。

近几年来，一个潜在的问题是反洗钱AML，以及现有措施是否足够有效。然而，事实上，由于许多法域对于AML的定义及其范围各异，赌博行业并没有一个统一的规定。

赌博行业中的反洗钱要求

基本上，赌博行业的反洗钱要求与其他行业如金融行业相似。因此，进行尽职调查、交易监控以及报告可疑活动都是重要的要求，赌博公司被“视为”都遵守这些规定。

在特定的区域或市场部分公司在多个市场运营中，赌博公司有义务遵守该法域的游戏法规，还需遵循特定地理的反洗钱法律。例如，英国的《犯罪收益法》POCA。

在许多市场中，只有当线上赌博公司能够证明其有严格的反洗钱措施和程序时，才能获得相关赌博委员会的批准，这通常被视为最重要的法规之一。

在许多市场中，有一项关键要求是赌博委员会坚持客户必须能够证明其资金来源；然而，这存在相当大的灰色地带。这是否适用于AML、KYC防止盗窃或赌博成瘾的方式，或者二者皆是，都可能被认为是有争议的。

高额后果和创纪录的反洗钱罚款

未能遵守赌博行业的反洗钱措施会导致重大的惩罚，甚至可能引发长时间的调查。2003年3月，拥有32Red的Kindred集团便因严重违反反洗钱法规，被英国赌博委员会处以710万英镑的罚款并给予严厉警告。

在这一案件中，32Red被发现存在许可证违规行为，包括未能遵守属于洗钱和恐怖主义融资的法律。

具体而言，一名客户在未经调查或阻止的情况下存入16280英镑并在接下来的两周内输掉8321英镑。

这些失败清楚地凸显了运营商在减少客户遭遇赌博相关危害的风险方面未能妥善互动。我们的调查还表明，对于客户账户和反洗钱实践的政策和程序被忽视了。最终，这是所有赌博运营商都应该注意的范例，以确保他们始终保护客户。

Kay Roberts英国赌博委员会执行董事

然而，也许最大的一宗案件是同月发生的，英国赌博巨头威廉希尔William Hill因“广泛和惊人的”反洗钱失败被罚款创纪录的1920万英镑。

调查发现，许多事件发生在COVID19全球大流行期间，包括一名客户在20分钟内开户并损失了20000英镑，另一名客户在24小时内损失18000英镑，还有一名客户在两天内花费32500英镑，且未经任何检查。

当我们启动这次调查时，我们发现的失败非常普遍且令人惊讶，以至于我们认真考虑暂停许可。然而，由于运营商立即认识到其失误并与我们合作迅速实施改进，我们最终选择了历史上最大的执法付款。

Andrew Rhodes赌博委员会首席执行官

大赌博市场中的洗钱法规

尽管英国赌博行业在监测洗钱活动方面基本上看起来做得不错，并有法律规范，但在欧盟内并没有标准化的管制；然而，有一些模糊的指令，各市场有义务遵循。

这样会导致一个问题，即在整个欧盟内，并不存在一个负责监管赌博行业洗钱的中央监管机构。

因此，对于在多个市场包括英国运营的品牌而言，尤其是那些已经受到重大赌博行业罚款的公司而言，反洗钱违规行为可能发生或在未来发生，除非加强了管制措施。

还有一些市场的规范较其他市场宽松，这或许使得违规行为更加容易发生。

与此同时，澳大利亚是一个相当尊重的赌博市场，每个地区都有其自己的赌博规范，因为它们受到高度关注且在此娱乐方式中受到重视。因此，对在线体育博彩目前禁止在线赌场也有反洗钱的规定，对违规行为则会施加严厉的惩罚。

众所周知，日益增长的美国在线赌博市场预计将成为世界上最大的市场处于成为赌博行业洗钱热点的严重风险中。

尽管每个州都有自己的规范，但由于很多美国州仅在过去几年才通过在线赌博法律，因此市场的知识和协调一致性 引人关注。

再者，这些市场的增长速度超出许多监管者的预期，而在大多数情况下，监管的行动也表明问题的复杂性。

但是，美国的在线赌博市场只会变得更加庞大，特别是那些允许在线赌场和体育博彩的州，从而可能导致各种问题的出现。

对美国规范加强的呼吁

事实上，人们对最近的超级碗事件Super Bowl可能成为洗钱热点的担忧，加上管制措施的缺乏，促使官员采取了必要行动。

业界也推动更严格的规定。新型合法游戏，如体育博彩，应根据《反洗钱法》Bank Secrecy Act获得具体指南。

Alex Costello美国赌博协会AGA政府关系副总裁

“在缺乏指导的情况下，AGA成员借鉴了十几年来在稳健赌场合规中积累的经验，来建立和实施在线赌博的反洗钱控制措施，”Costello说道。“我们的成员随时准备与财政部合作，确保合法的在线运营商拥有所需的指导，以改善当前的项目并满足赌场行业已经实施的高标准。”

在过去几年中，许多美国在线赌博公司已聘请来自欧洲或具体说是面向英国公司的专家，以获取有关主流赌博监管的知识。

另外，即便是考虑到许多州禁止在线赌博，美国的合法赌博市场拥有全世界最大的潜在客户群。因此，迅速实施反洗钱措施是至关重要的。

对抗赌博业中的金融犯罪

实际上，这是一个主题，最糟糕的情况下会违反严重的金融罪行，特别是在考虑到大多数用于洗钱的资金来源时。

此外，赌博行业是全球最大的行业之一，或许仍然是最便利的洗钱手段，因此在整个行业建立一致性极为重要。

在许多相同品牌运营的市场，这一点显得尤其重要，尽管这也应该在某种程度上使得识别可疑活动变得更加容易；所有员工都将能够访问相同的内部文件和培训。

建立一套适用于每个市场的赌博行业反洗钱法律可能是最佳方案；然而，随之而来的问题在于，如何有效监管洗钱活动。

随著该行业在全球日益受欢迎，建立坚实的标准将变得愈加必要。

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作者：Matthew Haynes / 专业：足球新闻、转会消息、体育博彩

Matthew Haynes在在线赌场和游戏行业是一位深受尊敬的专家，曾在BetVictor和Coral等多个运营商担任高级职位，并因其全面的知识和有价值的见解而受到认可。凭借在编辑、文案写作和体育传媒方面的坚实背景，Matt具有了创作信息丰富且引人入胜的内容的卓越能力，并能与读者产生共鸣。

他在在线游戏行业的丰富经验使他能够以可接近且启发性的方式理解并传达此领域的复杂性。

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